Periódico La Jornada
Jueves 12 de julio de 2012, p. 5
La operación denunciada por los opositores al
Partido Revolucionario Institucional (PRI) para transferir fondos a la
campaña presidencial de Enrique Peña Nieto a través del Banco Monex encuadra en el mecanismo típico de lavado de dinero
, aseguraron especialistas.
En tanto, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV),
organismo encargado de la vigilancia del sistema financiero, confirmó a
La Jornada que
está haciendo su trabajo de supervisión
,
aunque esgrimió la obligación que tiene de proteger el secreto bancario
para no pronunciarse en específico sobre las operaciones realizadas por
Monex.
Este intermediario bancario fue señalado por los partidos Acción
Nacional (PAN) y los que integran la coalición Movimiento Progresista
(PRD, PT y Movimiento Ciudadano) de haber sido vehículo para transferir a
la campaña de Peña Nieto recursos que exceden el monto permitido por la
ley para aportaciones privadas a candidatos en procesos electorales.
Compañías facilitadoras
Los días previos a la elección presidencial del primero
de julio, el PAN y la coalición Movimiento Progresista denunciaron por
separado que entre el 20 de abril y el 19 de junio pasados el PRI
recibió recursos de dos empresas a través del Banco Monex. Según esa
denuncia, Grupo Comercial Inizzio y Comercializadora Epfra depositaron
recursos en Monex, que a su vez emitió al menos 9 mil tarjetas
prepagadas que, de acuerdo con esa denuncia, sirvieron para pagar a
operadores priístas. El monto involucrado, 160 millones de pesos, rebasa
la aportación máxima que un particular puede hacer como donativo
electoral.
Ayer, la periodista Carmen Aristegui reveló en su noticiario que los
domicilios fiscales a los que facturó Monex a Inizzio y Epfra, ambos en
la colonia Polanco de la ciudad de México, no corresponden a esas
empresas.
La operación de Monex, como ha sido descrita, encuadra en el mecanismo típico de lavado de dinero
,
consideró el diputado federal Mario di Costanzo, quien como integrante
de la Comisión de Hacienda en San Lázaro participó en la discusión y
elaboración de la Ley para la Prevención e Identificación de Operaciones
con Recursos de Procedencia Ilícita, la más actualizada legislación
contra lavado de dinero, en vigor desde este año.
Resulta que de repente entró un dinero a Monex, se abrió una
cuenta y luego hicieron un trato con dos empresas a las que se
facturaron ciertas cantidades, pero resulta que esas dos empresas tienen
un registro federal de causantes falso, que presentaron un domicilio
donde no existen y que por su operación no se justifica que adquieran,
por ejemplo, vales de despensa por esas cantidades
, dijo a este diario.
Apuntó:
Eso es el lavado de dinero: no se sabe el origen ni el
destino de esos recursos; no se sabe de dónde entró el dinero a Monex y
para qué se usó, aunque sabemos que estuvo vinculado con la campaña del
PRI
. Pero, resaltó, aun si ese dinero no estuvo vinculado con la campaña de Peña Nieto
se
trata de una operación atípica que encuadra en los supuestos que la
autoridad debe investigar cuando se presume lavado de dinero
.
La Jornada trató de obtener este miércoles la postura de
Monex respecto de los señalamientos hechos por el PAN y los partidos que
forman la coalición Movimiento Progresista, así como su respuesta al
señalamiento, documentado, de que ese banco emitió facturas a dos
empresas cuyos domicilios fiscales no corresponden a las compañías Grupo
Comercial Inizzio y Comercializadora Epfra.
Una telefonista dijo llamarse Angélica Rivera
Una llamada al número telefónico del corporativo, a las
10:20 horas, fue respondido por la operadora del conmutador, que dijo
llamarse Angélica Rivera. Se negó a transferir el telefonema al área de
comunicación o dirección del banco y dijo que la única manera de obtener
información era enviando las preguntas a la dirección electrónica
vgomez@monex.com.mx. Sin embargo, no quiso proporcionar el nombre de
vgomez
o su extensión telefónica. Se envió el correo electrónico a esa dirección, pero no hubo respuesta.
A las 12:50 horas fue enviado un nuevo correo electrónico, en
el que se solicita la misma información, a Alfredo Gershberg Figot (
agershberg@monex.com.mx),
encargado de relación con inversionistas de Monex y cuya dirección
electrónica aparece en la página web del banco. Tampoco hubo respuesta.
La Secretaría de Hacienda fue consultada por este diario respecto de
si la Unidad de Inteligencia Financiera, encargada de impedir la
realización de operaciones con recursos de procedencia ilícita, tiene
abierta alguna investigación sobre el movimiento de recursos realizado
por Monex, relacionados con la campaña electoral del PRI. En esta
dependencia la respuesta fue que cualquier investigación correspondía a
la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Carlos López-Moctezuma J., director general de proyectos especiales y
vocero de la CNBV, fue consultado para saber si la comisión, en el
ámbito de su competencia, realiza alguna investigación específica de
lavado de dinero a Monex, a partir de la evidencia de inexistencia de
las empresas en los domicilios señalados en las facturas emitidas por la
institución financiera.
La Comisión Nacional Bancaria tiene facultades en materia de
supervisión, de que se cumplan las reglas de lavado de dinero, de que
mes a mes las operaciones relevantes (en las que se sospecha que hay
indicios de lavado) y todo lo que tiene que ver con las reglas de lavado
se cumpla. Eso sí es atribución de la comisión
, respondió.
Para dar cumplimiento a esa obligación, abundó, la CNBV lleva a cabo
visitas normales de supervisión a todos los intermediarios, también
visitas especiales y otras cuando está en curso una indagatoria.
Argumentó que el organismo
nunca jamás
ha informado de ninguna
actividad de supervisión específica a ningún intermediario, porque se lo
impide la legislación sobre protección del secreto bancario. Las
sanciones, cuando hay un incumplimiento a las normas contra lavado, sólo
se hacen públicas una vez que
están en firme
.
–En el caso de Monex y los recursos del PRI, se ha documentado que
los domicilios fiscales no corresponden con las empresas Grupo Comercial
Inizzio y Comercializadora Epfra. Las normas de prevención de lavado de
dinero obligan al banco a
conocer a su cliente
(tener un expediente donde sean corroborados todos sus datos). ¿Estos indicios no son suficientes para investigar?
–El tema de conocimiento del cliente es parte de las reglas de
lavado. Esto tiene que ver con toda la parte de apertura del expediente.
Entonces es cuando entra la visita de supervisión que puede hacer la
comisión, ya sea dentro de las ordinarias, especiales o de
investigación.
La comisión lleva a cabo labores para supervisar a intermediarios
Lo que puedo decir es que la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores hace siempre su trabajo en materia de supervisión a
intermediarios. Cuando hay algún tema en específico, la CNBV entra y lo
revisa. No puedo estar dando información al respecto.
–¿No puede confirmar o negar que se están investigando las operaciones de Monex con estas dos empresas?
–Así es. En la cuestión de controles y de conocimiento del cliente,
siempre se revisa a los intermediarios. Si hay algo en específico en lo
que haya que revisarlos, se entra otra vez y se vuelve a revisar. No
podemos hablar de eso, pero sí puedo asegurar que la comisión está
haciendo su trabajo de supervisión –insistió el vocero.
En el dictamen por el que se expidió la Ley Federal para la
Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia
Ilícita se enlistan actividades que se consideran
vulnerables
al movimiento de recursos fuera de los circuitos legales y supervisados por las autoridades, entre los que menciona
la
emisión o comercialización habitual o profesional de tarjetas de
servicios o de crédito no bancarias, así como de cheques de viajero
.
